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Blanchiment d'argent : des banques américaines dans le collimateur des autorités fédérales

le Dimanche 16 Septembre 2012 à 10:44
Par Mélody Piu

Selon le New York Times, plusieurs banques américaines, dont JP Morgan et Bank of America sont soupçonnées de blanchiment d'argent par le Trésor américain. Ces circuits auraient pu financer le trafic de drogue et le terrorisme. Une enquête est ouverte.

Le Bureau du contrôleur de la monnaie (Office of the Comptroller of the Currency), l'organisme fédéral qui supervise les plus grandes banques, mène une enquête sur plusieurs établissements bancaires, dont JPMorgan Chase & Co et Bank of America, soupçonnés de blanchiment d'argent, a indiqué le New York Times, samedi. 

"Les autorités fédérales et locales enquêtent sur quelques-unes des plus grandes banques américaines qui auraient failli dans leur surveillance de transferts d'argent liquide [...], une faille qui pourrait avoir permis à des trafiquants de drogue et à des terroristes de blanchir de l'argent sale", écrit le quotidien. 

Déjà, l'an dernier, JPMorgan avait du payer 88 millions de dollars au Trésor américain, pour avoir réalisé des transactions illégales avec Cuba, l'Iran, le Soudan et le Liberia. A l'époque, JP Morgan avait déclaré qu'il n'avait pas eu l'intention de violer la réglementation et avait ajouté qu'il avait dû superviser "des centaines de millions de transactions et de dossiers clients par jour. Le taux d'erreur annuels sont infimes n'atteignant même pas 1%". 

Selon la presse américaine, le Département du Trésor américain n'a pas encore achevé l'enquête, mais il est "tout près" d'engager de nouvelles actions contre JPMorgan. Il examine également les activités passées de plusieurs autres établissements dont la Bank of America. 

Les Etats-Unis en guerre contre la fraude bancaire

Depuis la crise financière de 2009, l'OCC fait la chasse aux fraudes des établissements bancaires. Dans sa ligne de mire, on trouve la banque britannique Standard Chartered, accusée d'avoir mené des transactions illégales avec l'Iran et qui a été contrainte de verser une amende de 340 millions de dollars à la mi-aout.

Il y avait également la banque britannique HSBC accusée en juillet d'avoir blanchi de l'argent de la drogue des cartels mexicains et d'avoir fourni des fonds et des services à des établissements en Arabie Saoudite (Al Rajhi Bank), soupçonné d'avoir des liens avec des groupes terroristes.

Une enquête est également en cours sur six autres banques dont l'ING, ABN Amro Holding NV, Crédit Suisse Group AG (CSGN), ou la Lloyds Banking Group Plc.

Le problème est aussi devenu un domaine prioritaire du ministère de la Justice américain, qui souhaite améliorer le respect de la loi nommée Bank Secrecy Act (1970) qui exige que toutes les institutions financières signalent toutes activités suspectes et prennent des mesures pour prévenir le blanchiment d'argent. 

Par Mélody Piu
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